$1元就可以開始投資理財!
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什麼是Wealthsimple？
Wealthsimple Inc. 是加拿大投資理財平台。 它由 Michael Katchen、Brett Huneycutt 和 Rudy Adler 於 2014 年 9 月創立，總部設在多倫多。
自 2014 年以來，加拿大的 Wealthsimple 已幫助了數十萬投資者希望實現財富增長的目標。這個平台的最大特色是加拿大第一家提供免交易手續費的證券交易所。
Wealthsimple Trade 提供 TFSA免稅帳戶、RRSP退休帳戶、Resp教育帳戶、非註冊帳戶和Cash現金帳戶。
Wealthsimple 平台安全嗎？
Wealthsimple 是被認可的安全交易平台，百分之百確保你的資金安全。
- 帳戶加密功能：Wealthsimple 在處理你的財務信息和雙因素身份驗證 (2FA) 保護時使用最先進的數據加密。
- 受 CIPF 保護：Wealthsimple 是加拿大投資者保護基金 (CIPF) 的成員，表示你的帳戶受 CIPF 保護，最高可達 1,000,000 美元。
- 強大的後盾：Wealthsimple 已經從一些全球最大的金融機構獲得了 2.65 億美元的投資。
Wealthsimple Trade交易費用
- $0 開戶
- $0 關閉賬戶
- $0 買賣加拿大股票和 ETFs。
- 即使帳戶長期沒在使用，平台也不會索取任何費用。
但是，如果你偏好交易美國股票或美國ETFs，他們會收取1.5%的外匯手續費，非常貴！如果你跟我一樣比較喜歡投資美股。建議使用Questrade證券交易平台。Questrade 提供非常優惠的匯率手續費。
Questrade宣布從2025年2月10日開始，所有的美國和加拿大市場上的股票和ETF的交易將不再收取交易手續費。
Wealthsimple 優點
- 簡單快捷的開戶手續。
- 手機App介面簡單上手。
- 加拿大股票或ETFs免交易手續費。
- 無帳戶管理費。
- 無帳戶最低額度：$ 1 加幣元就可以開始買股票。
- 匯款速度快。
- Dividend Reinvestment: 股息自動再投入功能。
- Fractions Buy: 買零碎股功能 (文章下方會解釋此強大功能)。
- Recurring Buy: 定期定額投資功能 (文章下方會解釋此強大功能)。
- WealthSimple Cash: 2.75%現金存款利率。 (文章下方會解釋此強大功能)。
- WealthSimple Tax: 免費報稅平台。 (文章下方會解釋此強大功能)。
Wealthsimple 缺點
- 只能使用加幣交易。
- 交易美國股票或 ETFs 會收取高額 1.5% 的外匯手續費。
- 股票報價不會實時更新。 有 15 分鐘的延遲。
- 客服速度有點慢。
如下圖，我設定買入$25USD的美股台積電(TSM)，因為是美國股票，所以額外收取1.5%的匯率轉換費用。記得一點，當你賣出股票時，會再一次收取1.5%費用。
所以不太建議在Wealthsimple 買美國股票或美國ETFs。
投資美股推薦使用Questrade證券商平台。
與Wealthsimple相比之下，換匯手續費特別便宜，是加拿大第1家提供可存入美金的交易所。投資人可以直接擁有美金帳戶直接交易。
我最喜歡的 Wealthsimple 功能：
- Fractions buy 功能
Fractions意思是可以設定購買股票的零碎股。
如下圖，舉例，我設定買入在美股交易所上市的台積電股票(TSM)，每股$95.97USD， 設定買入$25。等於我買入了0.2605股的台積電美股。
所以即使你一次沒有足夠的現金買入1股，你還是可以設定Fractions buy，投資這些高單價的價值公司。
- Recurring Buy定期定額買入功能
此功能幫助投資者養成定期投資的習慣。等於是分批買入投資產品。
例如：我設定每週購買標準普爾 500 指數基金(S&P500: VFV.TO)。 這種投資策略又稱為成本平均法(Dollar-Cost Averaging )，該策略用於降低投資於波動市場的風險，它可以確保你不會在價格高時一次投入太多資金，或者在價格低時錯過買入機會，這個設定對長期投資者來說是絕佳的方法，也特別適合忙錄的人。
如何設定自動扣款：
由你設定的銀行存款帳戶直接每週或每月扣款。(我是設定連結Simplii銀行免手續費自動扣款)。
你也可以選擇從WealthSimple Cash Account 免手續費自動扣款。
- WealthSimple Cash 現金帳戶
WealthSimple Cash account就像是一般銀行的存款帳戶，目前提供2.75%存款利率。利息收入遠遠高出銀行太多了，所以我會把閒置的現金存在 Cash Account每個月收取利息收入。
好友、家人或者房東/房客之間快速轉錢及定期定額匯款設定。
- WealthSimple Tax免費報稅平台
下載WealthSimple Tax App，只要你有在Wealthsimple開戶，就享有免費線上申報年度所得稅。
Wealthsimple 雜誌透過當地富有創造力和影響力的人士的視角講述了關於金錢的引人入勝、深思熟慮和獨特的故事。
我們沒有人生來就知道如何管理財務和理財規劃，這就是為什麼要督促自己不斷學習。
這篇適合初學者長知識: Investing Basics For Beginners.
如果你懶得閱讀文字，可以透過YouTube學習。例如下方影片你可以學到: 什麼是FHSA?
2023年4月加拿大政府成立最新的理財儲蓄方案–首次購房儲蓄帳戶 First Home Savings Account (FHSA)。
5分鐘手把手教你開戶
使用此開戶推薦鏈結，連結到Wealthsimple官方網站開戶，你會看到下圖的獎勵金頁面，輸入你的電子信箱開始註冊。
新用戶開戶獎勵方案會不定期更新!
新用戶開戶禮：當你開戶任何一個帳戶成功。例如：註冊TFSA帳戶，並在30天入存入至少$100元現金。你和我將同時獲得 $25現金。此獎金會匯入到你的Non-registered帳戶。
你在TFSA帳戶存入的$100，可以隨時開始投資，無投資上限，最低$1也可以開始投資股票的。
當你收到獎勵現金後，可以將$25 從 Non-registered account 轉移到 Cash account. 可以用$25來買股票。或者現金就放在account裡也有2.75%的利息收入哦。
開戶後，你會有個人專屬的推薦連結，之後也可以邀請更多的好友開戶，幫助彼此獲得現金獎勵。
- 下載Wealthsimple 手機APP。
- 輸入個人資料，同意你的帳戶文件。
需要你的全名、電子郵件、郵寄地址、電話號碼、出生日期、社會保險號碼(Social Insurance Number)、就業資訊以及拍照個人ID和個人頭相。
- 關聯你的銀行帳戶，將資金轉入 Wealthsimple 。我個人是使用Simplii網路銀行和EQ網路銀行。
恭喜你！ 開戶成功。
Wealthsimple平台並沒有投資最低限額， 即使$1，你就可以開始投資。
祝你投資愉快。
4 則留言
Nik
Hi, 我剛有用你的連結開wealthsimple的帳戶，我要怎知道我有成功透過你開戶成功？謝謝。
PeggyLulu
Hi Nik,
你若透過Link有開戶成功，並在30天入存入至少$100，就會收到 WealthSimple的開戶獎勵金!
(寄了一封Email給你)
archi
沒辦法連結TSFA帳戶？
PeggyLulu
WealthSimple 開戶連結:
https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=8FXBFQ
開戶過程中就可以選擇要開 “TFSA帳戶”。